Rachunek rozliczeniowy pomocniczy

Służy do przeprowadzania przez Posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych w innych jednostkach Banku lub w innych Bankach niż Bank prowadzący rachunek bieżący.

Przeznaczenie rachunku

• przechowywanie środków pieniężnych,
• przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą.

Dla kogo?

Posiadaczem rachunku rozliczeniowego może być:

• osoba prawna,
• jednostka organizacyjna posiadająca osobowość prawną, o ile posiada zdolność prawną do zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu,
• osoba fizyczna prowadząca działalność zarobkową na własny rachunek, w tym osoba będącą przedsiębiorcą.

Bank otwiera rachunki rozliczeniowe dla podmiotów gospodarczych o ile posiadają one status rezydenta.

Korzyści

• bezpieczeństwo przechowywania środków pieniężnych,
• wyciągi bankowe po każdej zmianie salda,
• dostęp do środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku przez 24 h dzięki usłudze Home banking i usłudze internetowej 24.BS-Zawadzkie oraz poprzez sieć bankomatów,
• możliwość korzystania z atrakcyjnych kredytów,
• możliwość przeprowadzania rozliczeń finansowych,
• możliwość otrzymywania informacji o zmianach salda na rachunku poprzez sms’a,
• możliwość korzystania ze stałych zleceń i poleceń zapłaty.

Waluta PLN

Minimalna wpłata

Nie występuje

Dysponowanie środkami

Posiadacz rachunku może dysponować środkami pieniężnymi do wysokości wolnych środków.
Bank przeprowadza rozliczenia pieniężne w formie gotówkowej i bezgotówkowej.

Rozliczenia gotówkowe dokonywane są:

• poprzez wpłatę gotówki na wskazany rachunek,
• w drodze realizacji czeku gotówkowego,
• przy użyciu karty bankowej (płatniczej),
• na podstawie innego dowodu bankowego.

Rozliczenia bezgotówkowe dokonywane są:

• na podstawie polecenia przelewu,
• na podstawie polecenia zapłaty,
• w drodze realizacji czeku rozrachunkowego,
• poprzez obciążenie rachunku przez Bank wewnętrzną notą memoriałową z tytułu pobranych prowizji i opłat,
• przy użyciu karty bankowej (płatniczej),
• w innej formie, na zasadach obowiązujących w Banku.

Oprocentowanie

Środki pieniężne gromadzone na rachunkach rozliczeniowych mogą być:

• oprocentowane według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym, w wysokości określonej przez Zarząd Banku dla danego rodzaju rachunku bankowego,
• odsetki naliczane są od dnia wpływu środków pieniężnych na rachunek do dnia poprzedzającego dzień wypłaty włącznie. Odsetki od środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku są kapitalizowane na koniec każdego roku kalendarzowego.
• nie oprocentowane – wówczas Bank, po przeprowadzeniu analizy opłacalności, może indywidualnie ustalić w umowie wysokość opłat i prowizji za czynności związane z prowadzeniem rachunku bankowego.

Dyspozycje do rachunku

Pełnomocnictwo do dysponowania rachunkiem

Posiadacz rachunku może ustanowić pełnomocnika uprawnionego do dysponowania rachunkiem bieżącym lub środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunku bieżącym, w zakresie udzielonego mu pełnomocnictwa. Pełnomocnictwo może być udzielone wyłącznie w formie pisemnej pod rygorem nieważności.

Czeki

Bank na wniosek Posiadacza rachunku wydaje blankiety czekowe gotówkowe (zawierające w treści imię i nazwisko osoby, na którą czek został wystawiony) i rozrachunkowe (opatrzone klauzulą „do rozrachunku”).

Czeki są ważne 10 dni od daty wystawienia.

Stałe zlecenia

Posiadacz rachunku może zlecić Bankowi wykonywanie płatności związanych z prowadzoną działalnością, regulowanych okresowo w podanych terminach, o stałej lub zmiennej kwocie, np. z tytułu wynajmu lokali, ubezpieczania, spłaty kredytów, zobowiązań podatkowych, telefonu i innych.

Karty bankowe

Bank wydaje karty bankowe do rachunków rozliczeniowych. Karty bankowe umożliwiają dostęp do środków zgromadzonych na rachunku rozliczeniowym poprzez realizowanie bezgotówkowych płatności za towary i usługi, wypłat gotówkowych w bankomatach zarówno w kraju jak i za granicą.

Wyciągi bankowe

Po każdej zmianie salda rachunku rozliczeniowego Bank sporządza wyciąg bankowy, z tym że jednym wyciągiem objęte są wszystkie zmiany dokonane w tym samym dniu. Do wyciągu bankowego Bank załącza kopie dokumentów rozliczeniowych.

Zawarcie umowy

Występując o otwarcie rachunku rozliczeniowego Wnioskodawca składa następujące dokumenty:

• wniosek o otwarcie rachunku bankowego rozliczeniowego
• kartę wzorów podpisów,
• zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego (regon) oraz numeru NIP,
• dodatkowo powinien złożyć dokumenty określające jego status prawny oraz ogólne zasady jego reprezentacji.